Agent 架构总览
- cron 触发器到点（每个工作日 08:00），平台自动创建一个新会话，把
initial_events里的任务指令投递给智能体； - 智能体收到晨报任务，按系统提示词约定的固定顺序开工：先拉隔夜行情（美股、港股、大宗商品、汇率），再检查持仓标的异动；
- 数据拉取通过金融市场终端插件完成——智能体用「能力名」请求数据（如
market.price.eod、fundamental.estimates），不需要关心具体供应商接口； - 持仓数据（如果挂载了持仓文件）用于异动检测和归因分析，涨跌幅超阈值的标的逐条列出并附原因；
- 智能体汇总今日财报事件和宏观日历，生成尾部风险提示；
- 按晨报工作流技能的排版规范生成 HTML 早报，写入
output/目录并登记为产物； - 会话回到
idle，产物可通过 API 取回，或转发到邮件、企业微信。
为什么拆成三层：触发器管调度，工作流管内容，数据源管取数，三者可分别调整，避免相互影响。
核心设计
官方金融晨报监控智能体的全部能力来自「模型 + 系统提示词 + 插件 + 触发器」的组合，工具使用平台默认内置工具集。它的设计目标有三条，后面每个配置选择都由此出发：- 到点就跑，不等指令：每个工作日 08:00 自动触发，全程无人值守，产出写入
output/目录； - 结论先行，3 分钟扫完：读者是开盘前快速扫一眼的人，每个板块第一句话就是结论，后面才是支撑数据；
- 数据有出处，缺数据不编：所有数据标注来源与取数日期；无法取数或无法核实的内容列入「待核实」，严禁编造。
触发器：每个工作日 08:00 自动跑
这是晨报智能体与其他五个金融智能体最本质的区别。官方配置了一个 cron 触发器，表达式0 8 * * 1-5（每周一到周五 08:00），时区 Asia/Shanghai。到点后平台自动创建会话、投递 initial_events 中的任务指令，智能体直接开工，产出写入 output/ 目录。
自建时触发频率完全由你定：改成 30 7 * * 1-5 就是 7:30 跑，改成 0 18 * * 5 就是每周五 18:00 跑周报。完整配置方式见 触发器。
系统提示词：晨报工作流 + 数据口径 + 护栏
晨报智能体的系统提示词围绕「每日定时产出一份可读晨报」来写，核心约定：- 晨报工作流：收到晨报任务后，按固定顺序执行：先拉取隔夜行情（A 股收盘后到今天开盘前的美股、港股、大宗商品、汇率），再检查持仓标的的异动（涨跌幅超阈值、成交量异常、公告 / 新闻），然后汇总今日财报事件和宏观日历，最后生成尾部风险提示；
- 结论先行：晨报的读者是在开盘前快速扫一眼的人。每个板块的第一句话就是结论，后面才是支撑数据，不写「综上所述」「总体来看」这类过渡语；
- 数据口径：每次晨报携带同一个数据口径，包括市场范围（A 股 / 港股 / 美股）、币种、数据质量策略，智能体不需要向用户追问这些；
- 护栏：不执行任何交易；缺失数据不当作零；无法取数或无法核实的内容列入「待核实」并注明原因；建议与事实分开呈现。
插件：一个管工作流，一个管数据源
晨报智能体挂了两个插件，分工不同：- 机构金融插件（
institutional-finance-kit）：提供晨报工作流技能。插件里的morning-briefing技能定义了持仓早报的完整生成流程（数据拉取、异动检测、报告排版）；财报点评是独立任务，用earnings-review技能，需要单独配置触发器或任务指令。这些技能是「怎么写晨报」的方法论； - 金融市场终端（
financial-market-terminal）：提供 11 个数据源的统一接入，包括万得 Wind、同花顺 iFinD、恒生聚源、S&P、新华财经、财联社、财新、东方财富、金融研究、Yahoo Finance、国际组织数据。智能体用「能力名」请求数据（如market.price.eod、fundamental.estimates），不需要关心具体供应商接口。
morning-briefing 技能决定「晨报该有什么板块、按什么顺序生成」，但它本身不直接对接数据供应商；数据拉取通过金融市场终端的数据源技能完成。这样换数据源时不用改工作流，换工作流时不用改数据接入。
自建时按需替换：数据源需要授权时，凭据统一放在 凭据库，运行时注入，不进智能体配置。插件的引用方式和版本固定规则见 插件。
配置选择
模型选kimi-k3。选型考虑：晨报需要同时处理多个数据源的返回结果、持仓清单和新闻文本，对长上下文和结构化输出要求高。工具用平台默认内置工具集，文件读写、代码运行、联网检索开箱即用；外部数据能力已由插件的数据源路由覆盖，一般不需要再接 MCP 服务，需要接时见 接入 MCP。
各项资源的配置如下：
运行成本
成本几乎全部来自模型 tokens；沙箱按运行时长计费（¥0.072 / 小时，一次晨报约几分钟到十几分钟，不到 ¥0.1），可以忽略；文件上传与抽取限时免费，详见 托管智能体定价。以kimi-k3 的 公开单价，测算单次晨报与按月定时运行的成本：
一次含持仓文件晨报的成本构成：
测算口径：数字来自 2026 年 9 月底至 10 月初的生产会话实测（
kimi-k3，每日定时触发），按每一次模型调用的上下文长度与输出长度折算。一次含持仓文件的常规晨报累计输入约 8M tokens，主要是 11 个数据源的返回结果和持仓清单；其中约 95% 是重复前缀，命中上下文缓存后只按缓存命中价计费，若没有缓存，成本会是现在的六七倍。需要说明：实测某次财报季 trigger 同时出了早报和业绩点评两份产物（full 完整模式，夹带 60 步点评），单次 trigger 成本约 ¥98——这是”full 模式早报 + 业绩点评”的累计，不是单次常规晨报的成本；大部分非财报季日子只有常规晨报，单次约 ¥21（无持仓时约 ¥6）。按月成本按大部分日子常规晨报、财报季部分日子夹带点评估算，持仓规模小、数据源返回少时单次成本相应更低。实际成本和时间随标的数据量、页数/深度、上传材料多少和返工轮次浮动，以控制台账单为准。插件按调用次数另行计费，单价按插件分档，见 托管智能体定价，未计入上表。
从最小版本开始搭建
晨报智能体的最小起点是「单智能体 + 两个插件 + 一个触发器」。下面按步骤给出可运行的创建命令，它不是官方配置的逐字拷贝，官方当前配置以GET /v1/agents 返回为准。
第 1 步：创建智能体
id 作为 AGENT_ID。插件 ID 用 GET /v1/plugins 列出后按显示名「机构金融插件」和「金融市场终端」查找，或在控制台智能体表单中直接勾选。
之后按需调整的字段：
第 2 步：创建执行环境
通用云沙箱即可，config 传 {"type": "cloud"}，全部使用默认值：
id 作为 ENVIRONMENT_ID。如果需要访问特定数据源的外部接口，在网络白名单中放行对应域名，详见 执行环境。
第 3 步：上传持仓文件（推荐）
持仓清单先通过POST /v1/files 上传拿到 file_id，后续创建触发器时在 resources 中挂载。有持仓数据的晨报，异动检测和归因分析质量明显高于纯市场概览，详见 文件。
id 作为 FILE_ID。
第 4 步：创建触发器
有了AGENT_ID 和 ENVIRONMENT_ID 之后，创建 cron 触发器：
session_mode用new_session：每次触发创建新会话，晨报之间互不干扰；需要连续性就改成reuse_session；initial_events是自动投递的任务指令：没有它，智能体不知道要干什么；expression的五个字段：依次是分、时、日、月、星期。
id 作为 TRIGGER_ID。触发器创建后即为 active 状态。调试时用 POST /v1/triggers/$TRIGGER_ID/run 手动运行一次，并从返回的运行记录中保存 session_id 作为 SESSION_ID，供第 6 步取回产物。暂停、恢复、运行记录等完整操作见 触发器。
定时触发时，initial_events 里的任务描述决定每次晨报的质量。以下三条原则按重要性排序：
- 说清持仓范围。 上传持仓文件后写「基于绑定的持仓数据」即可；没有文件时口述持仓，如「我持有宁德时代 1000 股、贵州茅台 500 股」。
- 说清异动阈值。 明确写出来，比如「涨跌幅超 3% 的逐条列出」或「只关注涨跌幅超 5% 的」。
- 说清关注什么事件。 比如「重点关注美联储议息会议和国内央行公开市场操作」，或者「只看我持仓公司的财报事件」。
第 5 步：手动调用（可选）
除了定时触发，也可以随时手动创建会话、下达晨报任务。创建会话：id 作为 SESSION_ID，订阅事件流（见 快速开始），然后下达任务：
第 6 步：取回产物
会话回到idle 后，通过产物接口取回交付物：
id，下载：
output/ 目录下，下载后在浏览器打开即可阅读，也可以直接转发到邮件或企业微信。需要 PDF 时在任务描述中追加「同时导出 PDF」。
早报的结构按阅读优先级排列（板块结构由 morning-briefing 技能定义，可能随版本调整）：
- M1 流动性脉搏：美债 / 中债收益率、中美利差、南向资金、VIX、资金利率，标注数据日期；
- M2 叙事扫描：昨日回看（对照上期逐条结算）+ 今日主线若干条，每条附可证伪的观察点；
- M3 市场快照：美股、港股、A 股、大宗商品、汇率的收盘 / 盘中数据和涨跌幅，标注数据时间；
- M4 持仓快照：持仓组合整体表现 + 各标的行情，涨跌幅超阈值的逐条列出并附异动原因，无法确认原因的标注「待核实」；
- M5 主线 Deep Dive：周 / 月尺度展开当日最重要的主线，区分「已发生的事实」和「基于推断的判断」；
- M6 今日待盯与尾部情景：今晚 / 未来需要盯的事件（财报、宏观数据、政策日程）+ 尾部情景推演。
运行与观察
定时触发后，事件流能看到智能体的完整工作过程。判断一次运行是否正常，看这几处：session.status：回到idle表示本轮完成，可以取回早报；agent.tool_use：能看到每次取数调的是哪个数据源；session.error：任务失败时出现，携带错误类型与信息；定时触发失败时，用GET /v1/triggers/$TRIGGER_ID/runs?has_error=true查失败记录。
可扩展方向
- 晨报 + 周报：再加一个触发器，
0 18 * * 5（每周五 18:00），任务描述改成「生成本周持仓周报」，复用同一个智能体； - 嵌入自有系统：通过 API 创建触发器、订阅事件流、取回产出，接入你的业务看板或邮件分发；
- 接入记忆库：把每日晨报要点写入记忆库，周报触发时自动回顾本周晨报，生成趋势分析，详见 记忆库；
- 多智能体拆分：先跑通「单智能体 + 插件 + 触发器」，再拆分团队，详见 多智能体编排。
下一步
配置每日晨报计划
cron 触发器的完整配置、暂停恢复与运行记录。
使用金融市场数据插件
插件的引用方式、版本固定与数据源路由。
上传持仓文件
上传持仓文件、挂载会话与取回产出。